À l’approche de la période de déclaration des revenus, les retraités peuvent bénéficier de nombreux coups de pouce fiscaux. En 2025, plusieurs mesures permettent d’alléger considérablement, voire d’annuler, certaines charges. Voici les clés pour optimiser votre déclaration cette année.
Calendrier à retenir pour déclarer vos revenus
La campagne fiscale 2025 a débuté le 10 avril. Pour les déclarations papier, la date limite d’envoi est fixée au 20 mai. En ligne, vous avez jusqu’au 5 juin, selon votre département de résidence.
Si vous êtes retraité, c’est le moment idéal pour explorer les aides fiscales qui peuvent alléger votre facture d’impôt.
Un abattement automatique après 65 ans
Dès l’âge de 65 ans, ou si vous êtes reconnu en situation d’invalidité, un abattement est automatiquement appliqué à vos revenus imposables. Vous n’avez aucune démarche à effectuer : l’administration fiscale le prend en compte d’office.
À noter : si votre conjoint est également éligible, l’abattement est doublé. Cependant, une même personne ne peut cumuler les deux avantages.
CSG 2025 : ce qui change pour les retraités
La Contribution sociale généralisée (CSG) évolue cette année. En fonction de vos revenus, vous pouvez bénéficier d’un taux plus favorable grâce à la revalorisation des seuils.
Autre point important : une partie de la CSG est déductible de l’impôt sur le revenu. Voici les taux en vigueur :
- Taux de 3,8 % : déduction intégrale
- Taux de 6,6 % : 4,2 % déductibles
- Taux de 8,3 % : 5,9 % déductibles
En cas de baisse de vos revenus en 2024, vous pourriez bénéficier d’un taux réduit pour 2025, un mécanisme de protection pour les foyers les plus fragiles.
Trois crédits d’impôt à ne pas manquer
1. Travaux d’adaptation du logement
Si vous réalisez des aménagements pour rendre votre logement plus accessible (installation de douche de plain-pied, rampes, élargissement de portes…), vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt égal à 25 % des dépenses engagées, dans la limite de :
- 5 000 € pour une personne seule
- 10 000 € pour un couple
Ce crédit est accordé une seule fois, sous conditions de ressources et d’autonomie.
2. Emploi à domicile
Les services à la personne ouvrent droit à un crédit d’impôt équivalent à 50 % des dépenses engagées, plafonné à 12 000 € par an. Cela peut représenter jusqu’à 6 000 € d’économies, pour des services tels que ménage, jardinage ou assistance informatique.
3. Dons aux associations
Les dons aux associations sont déductibles à hauteur de :
- 66 % du montant donné, dans la limite de 20 % de vos revenus déclarés
- 75 % si le don est destiné à une œuvre venant en aide aux personnes en difficulté
Et si vous dépassez le plafond autorisé ? L’excédent est reportable sur les cinq années suivantes. Même les dons en nature sont éligibles, dans la limite de 1 000 €.
Restez attentifs pour ne rien perdre
Ces dispositifs peuvent représenter plusieurs milliers d’euros d’économie. Pour en bénéficier pleinement, il est essentiel de bien déclarer vos revenus et de vérifier votre éligibilité à chaque avantage.
Conseil : connectez-vous régulièrement à votre espace personnel sur impots.gouv.fr et, si nécessaire, faites appel à un conseiller fiscal pour sécuriser votre déclaration. Une simple vérification peut vous faire économiser gros.
